如何制定家庭理财规划方案

1、了解客户家庭概况，初步确定理财规划的目标领域，参考下表做好记录。

4、系统的给出相关建议——事业发展规划：家企分离，避免企业风险危及家庭财产备用金规划：建议准备6个月的家庭支出约**万元作家庭应急资金风险保障管理规划、子女教育规划、养老规划、家庭投资规划、消费支出规划、财产分配与传承规划等

6、向客户进行方案的说明阐释，以及实施方案后，还要在客户的配合下，持续进行方案实施效果的监控与反馈，不断的进行修正和优化。