几个关于基金的基本概念

1、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

2、基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。

3、比如说，2017年1月1日某基金单位净值是1.6666元，2016年6月派发的现金红利是每份0.1000元，2016年11月派发的现金红利是每份位0.1000元。则累计净值=1.6666+0.1000+0.2000=1.9666元。

4、万份收益：因为货币式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。

5、T日是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界，每天15:00之前提交的交易按照当萼甜啭逖天收市后公布的净值成交，15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。比如周一15:00前提交的交易，以T日(周一)的净值成交，T+1(周二)确认交易。

6、周末或节假日前最后一个工作日15:00后到节后第一个工作日15:00前为同一个工作日。比如周五15:00之后提交的交易将视为下周一的交易，T日为下周一，以T日的净值成交，T+1(下周二)确认交易。