资金使用计划

1、资金使用计划存在两种情形，我分别来说。

2、情形一：公司的基金使用计划。这属于财务预算与财务管理方面的内容。如果是为一个企业的生产运营，罗列资金使用计银碜嫖勿划，需要考虑的就比较多。一般财务讲求向后推三个月，也就是我要做这个月的资金使用计划，要参考下前三个月的资金实际使用情况是什么样子的，然后确定这个月如何规划。

3、资金使用计划中，应该先确认资金池大小，也就是我有多少资金可以用于本月支配，然后结合我的资金池的实际情况，来设计每个环节的资金分配。应涵盖：生产、运营、日常管理等方方面面的设计。最终出具一个完整的资金使用报表。

4、为了使得这次财务资金使用预算表足够完善，相关填表人，应该实际与对应部门的负责人仔细沟通，达到最佳的、最真实的统计效果，以便于决策者在最终决策的时候，能够得到有效参看。

5、那么，情形二：就是给自己列的资金使用计划。这个相对来说简单点。但我也不赞成就在纸上，随便写写画画。推荐大家下载一个手机版的随手记软件。然后在里面按照自己的实际资金流入、流出做好相应记录。

6、这样我们可以得到对自传陔侔抒己最有效的数据：实际净资产。为什么要着重说下这点内容，因为不太关注财务的人，不能失窝蜜琶理解净资产的意义。他让我们时刻警醒自己现在的状况，例如我现在身边有现金2万，但我银行里面分期还未归还的部分有4万，那我们能说自己有钱吗？当然可以，2万由你支配，而且分期又不用马上还，可此时你的实际净资产是-3万啊。这让你再花那2万的时候回有所忌惮。更有效的合理分配自己的资金使用，做好有效的资金使用计划。