物流金融实训解决方案设计

物流金融实瑾龊胂然训解决方案核心组织包括第三方物流企业、金融企业、供货商等,通过对保税仓库或其他的管理模式,实现对动态质押业务、静态质押业务和非标准仓单质押等业务的流程化管理。从企业行为研究出发,可以看到物流金融发展起源于“以物融资”业务活动。

此物流金融实训解决方案主要包含8种主流模式:

资本流通模式

由金融机构向借款企业提供融资,但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保,然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。

仓单质押模式

提高第三方物流企业在供应链屮的号召力。物流企业对于库存的变动及流通的区域,可以通过库存管理、配送管理做到了如指掌,所以为客户提供金融担保服务就应成为一项物流增值服务的项目,不仅为自己带来新的利润增长点,也可以提高物流企业对客户的吸引力,增加物流企业核心竞争力。

买方信贷模式

是在仓单质押模式的基础上发展出来的,在此业务过程中,由于有借款企业向银行提供的保证金及向物流企业的货物反担保'极大地降低了金融机构及物流企业的风险,同时也降低了整个供应链的风险'有利于此项业务的开展。

授信融资模式

金融机构银行根据物流公司融通仓仓储中心的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比率以及信用程度,授予融通仓仓储中心一定的信贷额度,融通仓仓储中心可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务,由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程,金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。融通仓直接同需要质押贷款的会员企业接触、沟通和谈判,代表金融机构同贷款企业签订质押借款合同和仓储管理服务协议,向借款企业提供质押融资的同时,为借款企业寄存的质物提供仓储管理服务和监管服务,从而将申请贷款和质物仓储两项任务整合操作,提高质押贷款业务运作效率。

垫付货款模式

在货物运输过程中,供应商将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比率提供融资,当借款企业(提货人)向银行偿还货款后,银行向第三方物流供应商发出放货指示,将货权还给借款企业。当然,如果借款企业不能在规定的期间内向银行偿还货款,银行可以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或者要求供应商承担回购义务。

资产流通模式

物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款(比如一半)给供应商,并且按约定取得货物的运输代理权,同时代理供应商收取货款,采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差,这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。

替代采购模式

在物流公司的采购过程中,物流公司通常向供应商开具商业承担汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同,物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现,并协助客户进行流通加和销售。除了供应商与借款企业签订的购销合同之外,第三方物流公还应该与供应商签订物流服务合同,在该合同中供应商应无条承担回购义务。

信用证担保模式

在物流公司的采购过程中,物流公司通常以信用证方式向供应商支付货款并按照采购商指定的货物内容签订购销合同,此时物流公司负责货物运输、仓储、拍卖变现,还要协助客户进行流通加工和销售。

融通仓(金融仓储方向):平台与仓储组合,涵盖质物仓储、监管、估价、配送、拍卖相结合的第三方物流服务平台;受仓库资质、规模限制,银行具体业务风险很低,但要承担授信放贷的风险,风险可控;仓库承担选择客户、选择质物、控货、估价、价格波动、质物处置等风险,获取高附加收益。

供应链监管(金融供应链方向):质押业务从开证监管开始,经进口报关、货运代理等物流环节,到货物抵达仓库后的原材料监管,到生产企业仓库的原材料和产成品监管,到销售商的保税仓监管,逐步发展成为含仓储和运输一体的物流供应链全程监管。

贸易代理(金融贸易方向):平台涵盖代理客户的采购、销售、进口、出口等业务操作,通过贸易及贸易过程中的融资活动,把银行、生产企业以及其中的物流活动结合在一起。

物流金融教学实训解决方案可融入到跨境物流实训解决方案、电商物流实训解决方案、网上物流实训解决方案和智慧物流实训解决方案。