专业指导告诉上班族的你如何理财

1、1.喜欢跟风，无专业知识基础

2、2.幻想暴利忽略储蓄

3、3.投资房产有保证

4、4.保险只保小孩

5、5.没有目标和规划

6、6.投资渠道窄等

7、以上误区都制约着理财需求者的投资发展道路，因此专业理财师的地位显得尤其重要， 而调查也发现，金融理财师能够很好地帮助机构降低客户流失率和带来新增份额。有金融理财顾问的客户愿意多拿出自己的资金进行投资，以前这些客户只会用20%的钱通过该机构投资，但现在却上升到了78%。有金融理财师的顾客，只有1.9%的人会在经济不好的时候流失，而没有金融理财师的顾客，流失率为5.2%。这都说明着一个专业理财师地位凸显出的作用有多么的大。

1、专业知识指导方向

专业理财师具有金融方面的专业知识，并有着可靠的工作经验，能把握好投资理财的主流方向，关注需求，要比普通理财者基准线高，就在第一步已经赢得了先机。

2、手握详细资源

作为专业理财师，小编认为资源则是一个专业理财师必不可少也是尤为重要的一部分。俗语说先机即是商机，并不无道理，做为优秀的理财师总能先人一步得到相关资讯信息，则将为获得高收益垫下基础。

3、了解金融产品

金融产品目前归纳起来在十二个方面：炒金、基金、股票、期货、国债、储蓄、债券、信托、外汇、保险、银行理财产品、珠宝。面对眼花缭乱的金融产品，使得理财需求者无从下手。作为理财师则不会有这样的困扰，并能很快的了解到理财产品的要点。

因此，小编认为理财从专业指导开始才是成功的第一步。