如何提起侵占期货交易保证金纠纷诉讼

1、【释义】　　侵占期货交易保证金是指鲋逐噗瘀期货公司未经客户允许，非法占用客户的保证金进行期货交易造成客户损失的行为。期货交易保证金又称履约保证金，是指参与期货交易的人为了保证其履行合约而交的资金。期货诺蝈胂叟保证金是一种在期货交易过程中起担保作用的押金或定金，它具有担保期货合约买卖、履行实物交割的作用。保证金账户属于信托账户，保证金的所有权仍然归客户所有，并未发生转移。　　侵占客户保证金，主要有三种表现形式：一是期货公司假借客户的名义用客户的保证金来自己买卖期货；二是期货公司直接从客户的保证金账户中挪用资金给其他客户进行期货交易；三是挪作他用。无论哪种形式的挪用，都构成侵占期货交易保证金的侵权，是一种非法占用客户资金的侵权行为，侵犯的是客户对保证金的支配权，其法律后果是退回被侵占的保证金并赔偿损失。根据期货公司与客户之间形成的信托关系，期货公司应尽善良管理人管理客户保证金的义务。只有在客户的指令下，期货公司才有权从客户账户中提取。因此，期货公司挪用保证金的行为又属于违约行为。侵占期货交易保证金的行为就是民事侵权行为与违约行为的竞合。①在处理侵占期货交易保证金纠纷时，应充分尊重当事人的意思自治，期货合约有约定的从其约定，合约没有约定或约定不明的，当事人既可以提起违约之诉也可以提起侵权之诉。

2、【管辖】　　根据《民事诉讼法》和最高人民法院《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》的相关规定，侵占期货交易保证金纠纷案件可由被告住所地、合同履行地或侵权行为地法院管辖。在期货公司的分公司、营业部等分支机构进行期货交易的，该分支机构住所地为合同履行地。侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依当事人选择的诉由确定管辖。当事人既以违约又以侵权起诉的，以当事人起诉状在先的诉讼请求确定管辖。原则上期货纠纷案件由中级人民法院管辖(高级人民法院根据需要确定部分基层人民法院受理期货纠纷案件的除外）。

3、【法律适用】　　处理侵占期货交易保证金纠纷的法律依据主要是最高人民法院《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第55条，中国证券监督管理委员会《期货公司管理办法》第4条的规定。

4、【确定该案由应当注意的问题】　　从鲋逐噗瘀期货业惯例及国际期货立法来看，“资金分离”是期货公司对客户的主要义务。所谓“资金分离”，是指期货公司在财务制度上，应将客户的资金与其自有的资金相分离，不得存于旎髂坑若同一账户之中。资金分离起到两方面作用：一是避免客户的资金被期货公司挪用；二是避免期货公司有财务危机时，被其债权人索取。　　期货保证金一方面是投资者人市交易的财产基础，没有保证金，投资者无法及时进行期货投资；另一方面，期货保证金又是期货交易的安全保障，一旦投资者的保证金被侵占，整个期货市场将无法健康运行。因此，世界各国立法大都非常重视确保期货保证金的安全，防止侵占保证金的行为发生，在期货立法中，将侵占期货保证金作为一种犯罪行为，并予以重罚。我国法律规定了期货公司侵占期货交易保证金的行政责任和民事责任。随着我国期货市场的逐步发展，侵占期货交易保证金行为时有发生，为了维护期货市场秩序正常运行，保护期货交易者的合法权益，本《规定》将“侵占期货交易保证金纠纷”列为第三级案由。　　　①江必新主编：《最高人民法院〈关于审理期货纠纷案件若干问埋的规定〉的理解与适用》，人民法院出版社2003年版，第223页。